揭秘：包装流水给我转8000是洗钱吗？

包装流水进行转账可能会涉及洗钱等违法活动。

信用口袋

额度:2000~5万

申请

包装流水可能会涉及洗钱主要原因如下：

包装流水，一般是出现在自身流水差，无法通过贷款审核，但又急需资金的群体身上。

在没办法通过自身渠道获得资金时，借款人可能就会寄希望于中介助贷公司，一些非正规的中介公司在这个阶段可能就会承诺借款人能够帮助其包装流水，成功获得贷款资金。

借款人一旦相信，中介就会要求借款人提供对应的银行卡，之后这个非正规的中介公司可能就会联系诈骗团伙，利用借款人的银行卡接收诈骗团伙的非法所得资金，将非法所得资金变成正常资金流入，即使是小额的8000块，也不能改变洗钱的这个行为性质。

等到中介完成洗钱这个活动，后续大概率会直接失联，并且，后期银行卡可能还会被冻结，接受相关检查部门的调查，这时候，等借款人反应过来就已经悔之晚矣了。

包装流水给我转8000是洗钱吗

因此，为了避免给自己造成不必要的麻烦，相关建议如下：

（1）选择正规的助贷平台

正规的助贷平台确实会有益于贷款申请，因此，在选择平台时，一定要格外注意，可以事先提前查看平台的营业资质，比如

1.平台的营业执照：是否有正规部门颁发并盖章的营业执照，经营许可范围是否包含融资咨询、金融外包等服务项目；

2.合作的放款银行：若合作的银行并非日常熟知的，那建议还是提高警惕；

3.成立时间：一般来说，成立时间短的新平台，其风险控制能力会相对较弱，风险较大，也建议谨慎考虑；

4.备案信息：是否能在工信部有相应的备案信息等。

当然，还可以通过企查查、天眼查等网站查询平台的工商信息、法律诉讼案件等信息，判断平台是否存在违规经营或其他处罚记录等。

（2）报警

一旦发现在助贷过程中出现不对劲的地方，如制造虚假流水等，可以收集相关证据报警，如助贷合同、电话录音等。

在签订助贷合同时，也一定要仔细阅读合同条款，保留好合同原件；当然，双方沟通时，也可以进行一些录音，避免后期出现问题。

（3）自行刷流水

包装流水，本身就是不可信的行为，正规的助贷公司一般不提供刷流水服务。因此，要想通过贷款申请，一方面，可增加其他证明资料，如公积金、社保缴纳流水证明、名下其他资产证明、税收缴纳证明等；另一方面，可以养半年或者一年的流水，把流水集中到某一张银行卡即可。

温馨提示：贷款前，无论是对贷款平台还是助贷平台，一定要提高警惕，理性对待。

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