基金的管理费怎么算的?投资基金还有什么费用？

基金的管理费是基金管理公司为管理基金所收取的费用，不论投资者所投资的基金产品是盈利还是亏损，管理费都是要收的。基金管理费一般是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，其计算方式为：每日计提管理费=前一日基金资产净值*年管理费率/当年实际天数。不同类型基金的管理费率不一样，通常而言，货币基金管理费较低，主动型基金管理费较高，指数型基金的管理费介于前两者之间。

 

（下图分别截取了某主动型基金、被动型基金和货币基金的管理费率为大家提供参考。）

 

 

 

 

 

 

 

例如，一只基金年管理费率为1.8%，投资者昨天持有该基金的资产净值为20000元，那么今天应该计提的管理费=20000*1.8%/365=0.97元。

 

一只基金管理费的高低主要取决于基金的投资类型，管理便捷的货币基金通常管理费率较低，主动型基金管理难度更大，管理费率也就更高，其中股票型、偏股混合型基金的管理费率又是主动型基金中管理费率偏高的。

 

除了管理费之外，投资基金一般还涉及托管费、申购费、赎回费、销售服务费。

 

基金资产托管人一般是有实力的商业银行或者信托投资公司，他们负责确保投资者的资金安全，托管这一行为是要收取费用的。托管费的计算和管理费一样，每天以一定比例计提，按月支付给托管人，每日计提托管费=前一日基金资产净值*年托管费率/当年实际天数。

 

申购费是投资者购买基金份额时需要支付的手续费，申购费率一般是合同中规定的一个原始费率。赎回费是投资者向基金公司赎回基金时要支付的手续费，一般来说，持有基金时间越长，赎回费会越低。有的基金不收取申购费，但会有销售服务费，销售服务费是按天计算的，持有基金时间越长，销售服务费越高。

 

投资者在投资基金时一定要充分了解基金投资的相关费用，明确是否在自己接受范围之内，再进行投资。

 

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