基金的单位净值是什么意思 和累计净值有什么区别

基金投资和股票投资一样，都有很多专业术语，但是很多人刚刚接触到投资的小伙们来说还有很多不懂，那么，基金的单位净值是什么意思?下面一起玩往下了解

基金的单位净值是什么意思?

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值。这个数值是购买基金的一个重要参数据。一般单位净值每日都在不断变化，如果我们购买某基金后，单位净值一直上涨就会赚钱，反之就会一直赔钱。

基金的单位净值和累计净值的区别?

1.定义不同

基金单位净值是每份额的基金在当日的价值，累计净值指基金体现的是基金成立以来的累计收益。

2.反映不同

单位净值反映的是某一时间点基金持有人的权益，累计净值反映基金在运作期间的历史表现。

3.计算不同

单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

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