基金当日估值和净值的区别是什么 区别有这几点

在投资基金时，我们经常会听到基金的当日估值和净值这两个概念。虽然它们都是反映基金价值的指标，但它们具有一些区别。那么，基金当日估值和净值到底有什么区别呢？

基金当日估值和净值的区别是什么？

一、定义

基金净值是指基金资产减去基金负债后，剩余部分按份额平均分配给基金持有人所得到的每份收益。而基金当日估值是指基金在当日交易结束后，根据基金持仓资产市场价值计算得出的基金份额的价格。

二、计算方法

基金净值的计算方法是将基金的总资产减去总负债再除以基金总份额得出每份基金的净值。而基金当日估值是根据当日收盘时基金所持有的证券市场价值计算得出的。

三、影响因素

基金净值的影响因素主要包括基金的持仓资产市场价值、基金负债等。而基金当日估值的影响因素则主要包括当日交易时市场的行情变化、基金的持仓变化等。

四、投资建议

在投资基金时，基金净值和基金当日估值都是非常重要的指标。通常情况下，基金净值是我们进行投资决策时的主要参考指标，因为基金净值能够反映基金的整体表现。而基金当日估值则更多的是作为基金的买卖价格参考，它能够帮助我们决定在何时买入或卖出基金。

综上所述，基金净值和基金当日估值虽然都是反映基金价值的指标，但它们之间还是存在一些区别的。在投资基金时，我们需要全面了解它们的区别，根据自己的投资目标和风险承受能力作出相应的投资决策。

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