什么是基金投顾业务 基金投顾哪家强

截至目前，累计已有59家机构获批基金投顾业务试点资格，其中券商多达29家。不过，对于大部分获得此项资格的券商而言，基金投顾仍处于起步阶段。相信还有很多投资者不了解什么是基金投顾业务?下面小探整理了一些相关知识，希望能帮助到大家。

什么是基金投顾业务?

基金投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的金融投资顾问机构接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定，为客户做出投资基金具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。这意味着基金投顾有别于证券投顾，首先在于它可以代替客户做出决策和进行账户操作，而不仅仅是提供建议。

对于不炒股的投资者而言，基金投顾业务也许有更加重要的意义。基金是许多家庭理财的重要产品类别，但市场上大量不同类别的基金产品如何选择、何时买入或赎回、怎么组合，都成为非专业投资者的投资障碍。因此，我们常常看到许多投资者用买股票的方法买基金，快进快出、追涨杀跌，出现“基金赚钱，基民不赚钱”的现象。

其实，基金投顾业务在一定程度上可以帮助解决这个问题。我们可以委托专业的基金投资顾问来帮助我们进行基金投资和组合管理，以获得更加稳定的收益。这更接近美国等国家的投资顾问业务，也就是所谓“买方投顾”。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。

基金投顾哪家强?

天风证券研报指：第二批基金投顾试点券商业务陆续上线，中信、招商、东方、国信率先展业。上周东方证券(22日)、国信证券(25日)基金投顾业务正式对外展业，使得第二批试点券商展业家数达到4家(6-7月共批复20家)。产品设计上，东方证券推出悦安稳、悦稳健等5大策略，并以悦积极、悦进取等匹配中高风险及中长期资金配置的客户需求;国信证券则推出“国信智投”服务品牌，以三大策略匹配理财替代、稳健配置、增强收益需求。

目前财富管理行业正处于从“卖产品”到“卖配置”的阶段，需求端不断积累客户认知，供给端打造投顾队伍和推动业务赋能，“量变”进行时。需求端和供给端的双向变化将加速财富管理机构分化，而基金投顾作为最重要的牌照基础，目前60家获资质机构中券商已占据29席，截至11月28日，已展业券商达11家，先发优势明显。同时，基金投顾的相关规范正逐步完善，“持牌”导向将进一步利好正规军业务发展。看好券商基于权益资管和投顾能力优势，持续抢占商业银行份额，扩大财富管理的影响力。

无论是对标基金公司还是对标同类，基金投顾这一蓝海业务显然充满无限博弈，各家券商在寻找突围方式时，更需要找到属于自己的特色。

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